財聯社4月25日訊（記者林堅）2022年，中證協在《網絡和信息安全三年提升計劃（2023-2025）》中提到，鼓勵有條件的券商未來三年信息科技平均投入金額不少于平均凈利潤的8%或平均營業收入的6%，財聯社記者翻閱已披露的25份上市券商年報后發現，在過去的2022年，隨著券商持續加大投入，如今這一目標的實現指日可待。

圖為券商信息技術投入情況一覽

　　25家券商信息技術投入普遍增加，其中，華泰證券（27.2億）、中金公司（19.1億）、國泰君安（18億）、海通證券（14.8億）、招商證券（14.5億）、中信建投（13.1億）、廣發證券（12.3億）、銀河證券（11.5億）等7家上市券商項目技術投入均超10億元，并未在年報內披露具體金額的中信證券若按照2021年數據推算，2022年也在20億元左右。此外，其他15家券商投入也都超過了1億元。

　　結合上述數據以及年報內容，記者發現，當前行業數字化轉型呈現部分特征：

　　首先，整體上看，2022年由于多重不可控原因，信息技術投入增速有所放緩，增加的資金控制在1億元以內，但仍保持增長態勢；頭部券商信息技術投入持續加大，排名持續領先，與中小型券商逐漸拉開距離。按照2022年的投入規模，以及中證協此前發布的券商2022年度整體未審計經營數據，目前行業信息科技平均投入金額占平均營業收入的比重已接近6%，而不少頭部券商早已遠超6%，例如中信證券、國泰君安、華泰證券、海通證券、中信建投、中金公司、銀河證券等等。

　　其次，業務條線方面，數字化與經紀業務仍黏度最高，依然在提升用戶體驗方面發揮重要作用，尤其是財富管理轉型帶來的智能升級。此外，數字化賦能目前也延伸至其他業務“腹地”，例如投行，機構、衍生品等等。

　　第三，信息技術投入雖然增多，但對于券商反而起到了降本增效的作用，尤其組織管理的方面。數字化轉型對于券商分支機構管理、中后臺服務端均有著至關重要的效能提升作用，且成本得到了控制。

　　第四，信息技術持續增加之下，也仍存在問題。例如轉型抓不到痛點，未能科學合理地找到適合自己的轉型道路，尤其是頻繁的交易系統故障等問題困擾著券商，盡管做出了積極有效的預防措施，但是從結果導向來看，投入與產出之間存在一定程度的脫鉤。

　　實際上，在2022年11月22日，中證協在發布的《證券公司數字化轉型實踐報告及案例匯編（2022）》中，已鮮明地通過信息技術投入這一數據提到了目前證券業整體的數字化轉型情況，報告顯示，2021年全行業信息技術投入金額338.2億元，同比增長28.7%，占2020年度營業收入的7.7%，其中，信息技術投入超10億元的券商，從2020年的4家擴大至2021年的10家，此外，2017年至2021年5年時間內，整個證券行業在IT方面已累計投入近1200億元。記者根據目前已披露的數據來推算，券商信息技術投入2022年有望超400億元。

　　可以說，隨著資本實力不斷增強，金融業在數字化轉型中大有可為，證券行業在金融科技資金和人力投入方面呈現快速增長勢頭，同時在機制創新、新技術應用方面也持續突破，證券行業數字化將進一步發展，券商通過加強金融科技平臺的建設，進行智能投顧、智能交易、智能運營等多方面運用，全面提升業務效率、拓展業務邊界、降低業務成本、提升風險管理水平。此外，持續加大信息技術領域投入在眾多券商看來，也已有了另一層深意，那便是為行業數字化轉型和高質量發展奠定堅實基礎。

　　2023年2月27日《數字中國建設整體布局規劃》下發，明確了建設數字化中國的目標。業內人士認為，證券業可以利用人工智能、大數據、區塊鏈等各種先進技術賦能各類金融產品與服務，優化運營效率，提升客戶體驗，加速業務模式的變革升級。

　　券商普遍加大信息技術投入力度，但程度不一

　　作為展業的“新基石”，信息技術投入的過程從一定程度上折射了券商數字化轉型下核心競爭力提升的過程，而信息技術投入的加大更是體現了券商業務復雜度正在日益增加，業務量正在增多的趨勢。

　　對此，圍繞數字化轉型，不少券商的目的十分明確，尤其是納入了戰略規劃之內，比如浙商證券提出“數字浙商”，并為此積極踐行；海通證券正在加快建設“數字海通2.0”；華泰證券緊緊圍繞“讓科技成為華泰最核心的競爭力”的總體工作目標不斷加大IT建設投入；長城證券積極落實“1+6+N”金融科技戰略規劃，推進“數字券商”建設。

　　2022年是券商持續加大信息技術投入的一年。東北證券、中金公司、華林證券、方正證券、海通證券、廣發證券、國聯證券、華泰證券、招商證券、華安證券、光大證券信息技術投入均同比增長超過20%。東北證券增加幅度格外明顯，達到了75%。此外，信達證券、首創證券分別是2023年、2022年新上市券商，公司信息技術投入2022年分別達到了1.6億元以及1.1億元，隨著IPO募集資金的到位，二者將進一步加大信息技術投入。

圖為華泰證券2018年以來的信息技術投入，逐年遞增

圖為國泰君安2019年來信息技術投入情況，呈現逐漸穩步增加的曲線

　　除了信息技術投入的整體金額，部分券商也在年報內披露了公司研發投入的情況，東方證券研發投入4.9億元，中泰證券研發投入2億元，興業證券1.4億元。浙商證券研發投入出現下滑，從2021年的3422萬元減至2417萬元，但研發人員數量新增了31名。

　　信息技術投入緊密相關的信息技術人員配置情況也在2022年年報中得以呈現。華泰證券、中金公司、中信證券、招商證券以及中信建投IT人員已均超過千人。

　　此外，2022年，信息技術人員普遍增員在20-80名區間內，也有上百名增員券商，例如中信證券新增322名信息技術人員；中金公司新增181名；東方證券信息技術人員增長達到242名；中泰證券新增人員111名；廣發證券新增135名。

　　若以研發人員約等于信息技術人員這一口徑來看，華泰證券增元格外搶眼，2022年新增了498名，遠遠領先行業。值得關注的是，華泰證券是為數不多在年報內以“業務人員、業務支持人員、研發人員”作為人員構成結構的券商，研發人員單獨成項，突出了數字化的底色。

　　其中，華泰證券研發人員數量眾多，已接近4000人，達到3667人，占公司總人數的21.83%。華泰證券表示，公司深入貫徹落實數字化轉型戰略，緊緊圍繞“讓科技成為華泰最核心的競爭力”的總體工作目標，不斷加大 IT 建設投入，持續構建科學靈活的組織體系和人才發展體系，研發人員數量穩步增長。

　　持續賦能業務發展，提升技術“原創”含金量

　　券商數字化轉型的變化與成果，除了客戶以及投資者能直觀地感受到之外，信息技術的投入金額非常直觀地呈現了券商技術的沉淀、創新與進展，尤其是2018年開始，“信息技術投入考核值”指標被首次納入券商年度考核統計之后，結合一系列監管的積極舉措，都促使券商在信息技術建設方面持續加強。

　　財聯社記者注意到，2022年，信息技術方面的研究及投入也有了明確的使用去向，尤其是對于業務深度賦能、提升管理效率等方面，券商正在著力提升自身產品服務的“原創化”。

　　例如銀河證券，建立健全數據治理與數據資產管理體系，強化金融科技風險防范，構建縱深安全防御體系，穩步推動信創改造工作，加大自主研發力度，提升金融科技自主可控水平。

　　中金公司數字化基因初顯，金融科技賦能財富管理，APP及投顧平臺煥新亮相。2022年數字化轉型迎來新突破，攻堅用戶體驗，強化數字賦能。中金財富APP9.0版本升級7×24小時服務、升級資產全景視圖、升級統一賬戶體系，還迎來首位“數字員工”Jinn。投顧平臺E-SPACE煥新，為超3,800名投顧匠心打造一站式服務與成長平臺，上線中國50及全賬戶四步法，打造內容社區，賦能投顧成為客戶身邊可靠的買方投顧和“迷你資產管理人”。

　　首創證券2022年以金融科技賦能業務發展，積極推進傳統經紀業務向財富管理轉型。年內，公司加快“番茄財富APP”一站式綜合金融服務平臺迭代升級，全新發布“番茄財富APP”5.0版本，聚焦客戶需求，豐富服務內容，“番茄財富APP”全年注冊用戶數同比增長45%。

　　海通證券十數億的投入重點用于其公司新一代核心交易系統二期工程、構建多層次客戶服務體系、強化機構服務品牌建設、提升業務運營發展能級等。

　　東方證券提到，公司大力推進金融科技能力建設，全面推動數字化轉型，持續推進人工智能、區塊鏈等創新技術中臺建設，公司東方雨燕極速交易系統OST技術實現納秒級穿透時延，東證期貨完成繁微智能投研平臺3.0大版本迭代，在科技賦能方面為客戶提供市場最前沿的技術服務。

　　中泰證券持續推進數字化轉型，全面貫徹金融科技發展規劃。其中提到，公司通過數字化持續賦能業務高質量發展。圍繞財富管理，推進CRM、產品中心、營銷中心、投研中臺等業務能力整合建設，提高客戶綜合服務能力；圍繞機構服務，推進機構客戶服務平臺建設，完善XTP極致交易生態圈，提高機構客戶專業服務能力；圍繞投行服務，推進投行智能化改造，建設投行數字化運營能力，提高投融資服務效率。

　　興業證券持續推動科技與業務雙向融合與協同創新，以科技手段連接“財富管理”和“機構客戶”兩大生態圈，深化賦能客戶為中心、平臺為載體、數智為引擎的集團數字化建設和轉型；打造總分協同、人機協同的集約化、線上化零售客戶服務新模式，全鏈路提升綜合化、數智化服務水平，深化底稿電子化、投行執業質量評價等智能投行建設，構建 RPA 智能引擎與多層次數據開放生態。

　　憑借著持續加大的信息技術投入，國泰君安在行業內首家完成新一代信創核心交易系統的全面切換，穩步推進道合銷售通、多空收益互換系統、券源通3.0以及企業客戶CRM等重點項目建設，持續優化以君弘APP為核心的數字化財富管理平臺和以道合APP為核心的機構客戶綜合服務平臺。數據顯示，君弘APP手機終端用戶3901萬戶、較上年末增長2.9%，平均月活用戶排名行業第2位，道合平臺用戶累計6.34萬戶、覆蓋機構和企業客戶8045家，分別較上年末增長23.8%和16.1%。

　　長城證券積極構建“大平臺+小前端”賦能體系，推動金融科技從局部賦能向科技與業務共創、最終全面賦能的轉變。其中，不斷深化投行數字化改造，深入推動數字化平臺賦能；東北證券在數字化基礎設施方面，完成了全棧敏態云、容器云、信創云、云管平臺的落地，初步形成了支撐未來發展“云網一體化”的新IT基礎架構。廣發證券堅持以科技創新引領業務發展，不斷加大金融科技投入，主動運用先進理念、技術和工具，持續推進公司金融科技與業務的深度融合，提升數字化水平。

　　中原證券是加大基礎資源投入，通過更新核心系統關鍵設、完成云計算資源擴容等方面的資金投入，進一步提高信息系統健壯性。此外，定期開展漏洞掃描，聘請專業機構開展安全滲透，快速完成系統漏洞修復加固，運用自動化運維和大數據分析等平臺工具，加強系統監控精度廣度，提高了公司信息安全防護水平。

　　東興證券以“賦能增效，全面推進智能化”為切入點，大力推進智能化應用項目群建設，不斷豐富AI平臺能力，賦能智能開戶、智能運營、智能復核、智能客服等，持續推廣“數字員工”應用。

　　值得關注的是，聚焦近年來頻發的宕機事故，眾多券商都在年報內提到了公司在持續加強信息技術系統的建設和運維，嚴格按照操作程序進行定期和不定期的檢查和維護，以保證系統的可靠、穩定和安全運轉。中原證券提到，公司持續落實IT運維流程管控，加強系統變更升級的規范化、精細化管理，制定詳細周密的信息系統安全保障工作方案，深入開展信息系統自查，確保信息系統安全穩定運行，全面開展信息系統各環節應急演練，定期修訂公司信息與網絡安全事件應急處置預案，及時進行安全加固。

　　財達證券表示，公司高度重視信息技術風險防范，從組織架構、制度建設、人員配備、運維管理、應急保障等多方面不斷完善管理流程，嚴格同步上線與新業務相匹配的風險管控功能模塊，制定《網絡與信息安全事件應急預案》，每年由公司各業務部（室）共同參與估評與演練并不斷完善。信息技術風險防范已成為公司 IT 治理、創新業務開展的重要保障。

　　展望未來，繼續打造金融科技品牌

　　證券行業特別是頭部券商不斷加大對金融科技的投入并建立數字化轉型治理架構，科技手段深度滲透并全面賦能金融行業已成為大勢所趨。依托先進的技術及數據手段，券商可以加速拓寬在產品、服務、運營、管理等多維度場景的應用，豐富產品業態、提升交易效率、實現專業定價、完善風險管理等，提升經營效率和核心競爭力，提升客戶體驗。

　　此外，通過科技引領和數字賦能推進經營管理模式的變革升級，實現金融科技與業務發展的深度融合共創，將成為券商提升綜合金融服務能力并形成創新模式增長點的核心驅動力。

　　展望后續，中信證券提到，公司將加大信息技術投入，推進全球一體化信息系統平臺建設，持續提升公司信息系統的容量、性能、安全性和可靠性，提高數字化運營能力。

　　中信建投表示，公司多年來持續以“記錄一切、分析一切、衡量一切、改進一切”的標準推進數字化建設，致力于實現同一客戶管理、同一業務管理及統一運營管理，不斷強化人工智能、大數據、云計算、區塊鏈等新興技術與業務場景的深度融合。公司正在有序推進并逐步實現客戶服務、業務處理、運營過程智能化，持續加強的研發能力是賦能員工、賦能管理、賦能業務的技術基礎。

　　中金公司提到，公司將繼續打造金融科技品牌，加強“數智”建設，持續提升數字化水平。